42AI sort du mode furtif avec 62,5 millions de dollars pour un modèle de prédiction comportementale

La start-up israélienne 42AI est sortie du mode furtif avec 62,5 millions de dollars de financement d’amorçage et un système qu’elle décrit comme un « modèle comportemental du monde ». L’entreprise affirme que sa technologie peut estimer la probabilité qu’une personne prenne une décision particulière, même dans des situations différentes de celles qu’elle a déjà vécues.

42AI déploie d’abord le système auprès de sociétés de courtage financier, où il doit contribuer à prévoir la manière dont les traders pourraient réagir à la volatilité des marchés. Le modèle analyse les dossiers et les interactions avec les clients, notamment l’intégration, les procédures KYC, les appels au service d’assistance, les transferts d’argent et l’activité de trading.

Plutôt que de s’appuyer uniquement sur les actions passées, l’entreprise affirme chercher à identifier les tendances psychologiques sous-jacentes. Elle convertit les observations en représentations mathématiques de traits, qui sont ensuite traitées par un modèle fondé sur l’architecture Transformer afin de produire des probabilités pour différentes décisions possibles dans diverses circonstances. Un modèle de langage distinct génère les explications des prédictions.

Selon le cofondateur et directeur technique Ehud Ezra, le système est entraîné à préserver les tendances fondamentales d’une personne pendant les simulations. Par exemple, si une personne est généralement aversive au risque, le modèle est conçu pour considérer comme inexact le résultat d’un changement soudain simulé vers la prise de risque, à moins que les éléments disponibles ne l’étayent.

42AI affirme avoir consacré trois ans au développement de cette approche, en s’appuyant sur la recherche psychologique, les neurosciences et la génétique, ainsi que sur les conseils de spécialistes de la psychologie et du stress post-traumatique et du chimiste lauréat du prix Nobel Dan Shechtman. Le PDG et cofondateur Amit Gal-Or a déclaré que l’entreprise avait d’abord étudié des milliers de personnes au moyen d’évaluations psychologiques et de scénarios comportementaux, avant d’ajouter des bases de données gouvernementales et de biobanques couvrant plus de 2 millions de personnes. Les bases de données clients se sont depuis étendues à près de 30 millions de personnes, a-t-il indiqué.

L’entreprise affirme que son système n’a pas besoin d’informations permettant d’identifier personnellement les individus. Toutefois, son fonctionnement implique toujours la création de profils comportementaux individuels à partir d’activités clients liées, notamment les transactions et les interactions avec le service d’assistance.

Pour les prédictions liées aux opérations de marché, 42AI revendique une précision de 98 %, bien que Gal-Or ait précisé que ce chiffre indique si les flux de transactions se situent dans une fourchette prévue, et non si chaque opération individuelle est correctement prédite. Il a également déclaré que le modèle obtient un score F1 compris entre 0,8 et 0,85 lorsqu’il prédit la direction et le volume des transactions.

L’entreprise reconnaît que le modèle présente des limites, car il ne peut pas accéder à tous les facteurs qui influencent les décisions d’une personne. La précision peut diminuer lorsque des éléments de contexte importants font défaut, par exemple lorsqu’un trader modifie sa stratégie après avoir reçu les conseils d’un ami ou d’un collègue.

Gal-Or a déclaré que 42AI travaillait avec 10 grandes sociétés de courtage sur la gestion de la liquidité, les exigences de marge et l’exposition aux opérations de couverture. L’entreprise intègre de nouveaux clients et génère plus de « sept chiffres » de revenus, sans toutefois fournir de montant précis. Les clients paient soit un forfait fixe, soit un pourcentage de la valeur que la plateforme contribue à créer. Gal-Or a indiqué qu’une société de courtage avait généré environ 30 millions de dollars de valeur supplémentaire grâce à une couverture dynamique.

Le financement d’amorçage de 62,5 millions de dollars a été fourni sur trois ans par les fondateurs et Infinity Group, plutôt que d’avoir été entièrement levé auprès d’investisseurs externes. Infinity a été fondé par le père de Gal-Or, Amir Gal-Or, qui est également président du conseil d’administration de 42AI et l’un de ses cofondateurs. La start-up prévoit de lever des fonds supplémentaires.

Au-delà des services financiers, 42AI étudie des utilisations potentielles dans les jeux vidéo, la prévention de la fraude et la cybersécurité. Elle espère également, à terme, aider les robots et les agents d’IA à comprendre les personnes, bien que l’entreprise affirme que le modèle doit être entraîné sur les règles et le contexte propres à chaque nouveau domaine.

La technologie soulève également des inquiétudes quant à la manière dont les clients pourraient utiliser les prédictions du comportement des personnes pour prendre l’avantage sur celles qui font l’objet du profilage. Ezra a reconnu que cette préoccupation était légitime, tandis que les fondateurs ont évoqué la réglementation, la surveillance et un comité d’éthique interne. Ils n’ont pas expliqué quelles mesures précises empêcheraient les clients d’exploiter les prédictions du système.

Sources: TechCrunch Startups.