Das israelische Startup 42AI ist mit einer Seed-Finanzierung von 62,5 Millionen Dollar und einem System, das es als „Verhaltensweltmodell“ bezeichnet, aus dem Stealth-Modus hervorgetreten. Das Unternehmen erklärt, seine Technologie könne die Wahrscheinlichkeit einschätzen, dass eine Person eine bestimmte Entscheidung trifft – selbst in Situationen, die sich von ihren bisherigen Erfahrungen unterscheiden.
42AI setzt das System zunächst bei Finanzmaklern ein, wo es dabei helfen soll vorherzusagen, wie Händler auf volatile Marktbedingungen reagieren könnten. Das Modell analysiert Kundendaten und Interaktionen, darunter das Onboarding, KYC-Prozesse, Supportanrufe, Geldtransfers und Handelsaktivitäten.
Anstatt sich ausschließlich auf vergangene Handlungen zu stützen, versucht das Unternehmen eigenen Angaben zufolge, zugrunde liegende psychologische Tendenzen zu identifizieren. Es wandelt Beobachtungen in mathematische Darstellungen von Eigenschaften um, die anschließend von einem transformerbasierten Modell verarbeitet werden, um Wahrscheinlichkeiten für mögliche Entscheidungen unter unterschiedlichen Umständen zu erzeugen. Ein separates Sprachmodell erstellt Erklärungen für die Vorhersagen.
Laut Mitgründer und CTO Ehud Ezra ist das System darauf trainiert, die grundlegenden Tendenzen einer Person während Simulationen zu bewahren. Wenn eine Person beispielsweise im Allgemeinen risikoavers ist, soll das Modell eine plötzliche simulierte Hinwendung zu risikoreichem Verhalten als ungenaues Ergebnis behandeln, sofern die verfügbaren Belege dies nicht stützen.
42AI erklärt, drei Jahre lang an diesem Ansatz gearbeitet zu haben. Dabei stützte sich das Unternehmen auf psychologische Forschung, Neurowissenschaften und Genetik sowie auf Beratung durch Psychologie- und PTSD-Spezialisten und den mit dem Nobelpreis ausgezeichneten Chemiker Dan Shechtman. CEO und Mitgründer Amit Gal-Or sagte, das Unternehmen habe zunächst Tausende Menschen mithilfe psychologischer Untersuchungen und Verhaltensszenarien analysiert und später staatliche Datensätze sowie Biobankdaten mit Angaben zu mehr als 2 Millionen Menschen hinzugefügt. Die Kundendatensätze seien inzwischen auf fast 30 Millionen Menschen angewachsen, sagte er.
Das Unternehmen erklärt, sein System benötige keine personenbezogenen Daten. Für seinen Betrieb werden jedoch weiterhin individuelle Verhaltensprofile aus verknüpften Kundenaktivitäten erstellt, darunter Transaktionen und Supportinteraktionen.
Bei Vorhersagen im Marktgeschäft behauptet 42AI eine Genauigkeit von 98 Prozent. Gal-Or stellte jedoch klar, dass sich diese Zahl darauf bezieht, ob Handelsströme innerhalb eines vorhergesagten Bereichs liegen, und nicht darauf, ob jeder einzelne Handel korrekt vorhergesagt wird. Außerdem sagte er, das Modell erreiche bei der Vorhersage von Handelsrichtung und -volumen einen F1-Wert zwischen 0,8 und 0,85.
Das Unternehmen räumt ein, dass das Modell Einschränkungen hat, weil es nicht auf jeden Faktor zugreifen kann, der die Entscheidungen einer Person beeinflusst. Die Genauigkeit kann sinken, wenn wichtige Zusammenhänge fehlen – etwa wenn ein Händler seine Strategie ändert, nachdem er von einem Freund oder Kollegen beraten wurde.
Gal-Or sagte, 42AI arbeite mit 10 großen Maklerhäusern in den Bereichen Liquiditätsmanagement, Margin-Anforderungen und Absicherung von Engagements zusammen. Das Unternehmen nimmt weitere Kunden auf und erzielt einen Umsatz von mehr als „sieben Stellen“, nannte jedoch keinen konkreten Betrag. Kunden zahlen entweder eine Pauschalgebühr oder einen Prozentsatz des Werts, den die Plattform zu schaffen hilft. Gal-Or sagte, ein Maklerhaus habe durch dynamische Absicherung einen zusätzlichen Wert von etwa 30 Millionen Dollar erzielt.
Die Seed-Finanzierung von 62,5 Millionen Dollar wurde über drei Jahre von den Gründern und der Infinity Group bereitgestellt, anstatt vollständig bei externen Investoren eingeworben zu werden. Infinity wurde von Gal-Ors Vater Amir Gal-Or gegründet, der zugleich Vorsitzender von 42AI und Mitgründer ist. Das Startup plant, weitere Finanzmittel aufzunehmen.
Neben Finanzdienstleistungen untersucht 42AI mögliche Anwendungen in den Bereichen Gaming, Betrugsprävention und Cybersicherheit. Das Unternehmen hofft außerdem, Robotern und KI-Agenten künftig dabei helfen zu können, Menschen zu verstehen. Allerdings erklärt es, dass das Modell für jedes neue Feld anhand der jeweiligen Regeln und des jeweiligen Kontexts trainiert werden muss.
Die Technologie wirft zudem die Frage auf, wie Kunden Vorhersagen über das Verhalten von Menschen nutzen könnten, um sich gegenüber denjenigen, die profiliert werden, einen Vorteil zu verschaffen. Ezra bezeichnete diese Sorge als berechtigt, während die Gründer auf Vorschriften, Überwachung und ein internes Ethikkomitee verwiesen. Sie erklärten jedoch nicht, welche konkreten Maßnahmen Kunden daran hindern sollen, die Vorhersagen des Systems auszunutzen.
Quellen: TechCrunch Startups.