A Crediflow AI, uma empresa FinTech sediada em Manchester dedicada a eliminar tarefas manuais do processamento de empréstimos comerciais, conseguiu arrecadar com sucesso €1,8 milhões (£1,5 milhão) em novo financiamento. A rodada de investimento foi liderada pela NPIF II – PXN Equity Finance, que é gerida pela PXN Ventures como parte do Northern Powerhouse Investment Fund II (NPIF II). Este fundo é um veículo de €790 milhões projetado para apoiar empresas em todo o Norte da Inglaterra com empréstimos que variam de aproximadamente €30.000 a €2,4 milhões e investimentos em ações de até quase €6 milhões. A firma de venture capital em estágio inicial Haatch e um grupo de investidores anjo também participaram da rodada.
A empresa foi fundada por Drey Kenfack, que traz mais de uma década de experiência em empréstimos comerciais e crédito privado de cargos seniores no Ford Credit Bank, DF Capital Bank e Advance Global Capital. A Crediflow AI desenvolveu uma plataforma que consolida dados tipicamente coletados manualmente por equipes de crédito, como demonstrações financeiras, transações bancárias e documentos dos mutuários, estruturando-os para aprovação pelos credores. Seu produto principal, FlowSpread, automatiza a distribuição financeira extraindo diretamente de PDFs, declarações de impostos e extratos bancários as demonstrações de resultados, dados do balanço patrimonial e figuras de fluxo de caixa para eliminar a entrada manual de dados.
Além disso, a plataforma possui uma ferramenta de Análise de Extrato Bancário que categoriza transações em múltiplas contas, concilia-as contra as finanças submetidas e sinaliza sinais de risco, como atividade incomum ou volatilidade no fluxo de caixa. A Crediflow AI afirma que sua tecnologia pode reduzir um processo que tradicionalmente leva vários dias para entre 10 e 30 minutos. A solução é atualmente utilizada por centenas de profissionais de crédito no Reino Unido, Europa e Estados Unidos, com clientes incluindo AddWorking Capital e Iveco Capital.
Joe Ball, associado sênior de investimentos na PXN Ventures, observou que, embora as empresas dependam fortemente do financiamento comercial, a natureza manual da concessão desses empréstimos frequentemente cria ineficiências. Ele afirmou que, ao automatizar este setor, a Crediflow AI apoia os credores enquanto remove barreiras para empresas que buscam financiamento para crescer. Kenfack enfatizou que expandir uma carteira de empréstimos requer mais do que apenas capital; exige a capacidade de avaliar empresas e gerenciar riscos de forma eficiente. Ele explicou que a empresa foi construída para reduzir as cargas de trabalho manuais, permitindo que as equipes de crédito tenham mais tempo para entender os mutuários e estruturar o financiamento.
A Crediflow AI foi anteriormente selecionada como uma das oito empresas a receber investimento através do programa PraeSeed da PXN, uma iniciativa de 12 semanas executada em parceria com a British Business Bank e o NPIF II. O capital recém-segurado será utilizado para acelerar o desenvolvimento da plataforma, expandir as equipes de engenharia e produto, e integrar bancos adicionais e credores especializados. A empresa também planeja estender a automação por todo o ciclo de vida do empréstimo, desde a origem até o monitoramento, com fluxos de trabalho adaptados para atender às políticas de crédito individuais dos credores.
Fontes: EU-Startups.