Crediflow AI, ein in Manchester ansässiges FinTech-Unternehmen, das sich darauf konzentriert, manuelle Aufgaben aus der Bearbeitung von Gewerbedarlehen zu eliminieren, hat erfolgreich neue Finanzmittel in Höhe von 1,8 Millionen Euro (1,5 Millionen Pfund Sterling) aufgebracht. Die Finanzierungsrunde wurde von NPIF II – PXN Equity Finance angeführt, das von PXN Ventures im Rahmen des Northern Powerhouse Investment Fund II (NPIF II) verwaltet wird. Dieser Fonds ist ein Instrument mit einem Volumen von 790 Millionen Euro, das darauf ausgelegt ist, Unternehmen in ganz Nordengland mit Darlehen zwischen etwa 30.000 und 2,4 Millionen Euro sowie Beteiligungen von bis zu fast 6 Millionen Euro zu unterstützen. Auch die Frühphasen-Venture-Firma Haatch und eine Gruppe von Business-Angeln haben an der Runde teilgenommen.
Das Unternehmen wurde von Drey Kenfack gegründet, der über mehr als ein Jahrzehnt Erfahrung im Bereich Gewerbedarlehen und Private Credit aus leitenden Positionen bei Ford Credit Bank, DF Capital Bank und Advance Global Capital mitbringt. Crediflow AI hat eine Plattform entwickelt, die Daten zusammenführt, die typischerweise manuell von Kreditteams gesammelt werden, wie etwa Finanzberichte, Banktransaktionen und Dokumente der Kreditnehmer, und diese für die Genehmigung durch Kreditgeber strukturiert. Das Flaggschiff-Produkt FlowSpread automatisiert das finanzielle Spreading, indem es Gewinn- und Verlustrechnungen, Bilanzdaten und Cashflow-Zahlen direkt aus PDFs, Steuererklärungen und Kontoauszügen extrahiert, um manuelle Dateneingaben zu eliminieren.
Zusätzlich verfügt die Plattform über ein Tool zur Analyse von Kontoauszügen, das Transaktionen über mehrere Konten hinweg kategorisiert, diese mit den eingereichten Finanzdaten abgleicht und Risikosignale wie ungewöhnliche Aktivitäten oder Cashflow-Volatilität markiert. Crediflow AI gibt an, dass seine Technologie einen Prozess, der traditionell mehrere Tage in Anspruch nimmt, auf zwischen 10 und 30 Minuten verkürzen kann. Die Lösung wird derzeit von Hunderten von Kreditfachleuten im Vereinigten Königreich, in Europa und in den Vereinigten Staaten genutzt, wobei zu den Kunden AddWorking Capital und Iveco Capital gehören.
Joe Ball, Senior Investment Associate bei PXN Ventures, stellte fest, dass Unternehmen zwar stark auf Gewerbedarlehen angewiesen sind, die manuelle Natur der Vergabe dieser Darlehen jedoch oft Ineffizienzen schafft. Er erklärte, dass Crediflow AI durch die Automatisierung dieses Sektors Kreditgeber unterstützt und gleichzeitig Hindernisse für Unternehmen beseitigt, die Finanzierung zur Expansion suchen. Kenfack betonte, dass das Wachstum eines Kreditportfolios mehr als nur Kapital erfordert; es bedarf der Kapazität, Unternehmen zu bewerten und Risiken effizient zu managen. Er erläuterte, dass das Unternehmen gegründet wurde, um manuelle Arbeitslasten zu reduzieren, wodurch Kreditteams mehr Zeit haben, Kreditnehmer besser zu verstehen und Finanzierungen zu strukturieren.
Crediflow AI wurde zuvor als eines von acht Unternehmen ausgewählt, die eine Investition durch das PraeSeed-Programm von PXN erhalten, eine 12-wöchige Initiative, die in Partnerschaft mit der British Business Bank und dem NPIF II durchgeführt wird. Das neu gesicherte Kapital wird verwendet, um die Plattformentwicklung zu beschleunigen, die Ingenieur- und Produktteams zu erweitern sowie weitere Banken und spezialisierte Kreditgeber an Bord zu holen. Das Unternehmen plant zudem, die Automatisierung auf den gesamten Darlehenslebenszyklus auszuweiten, von der Entstehung bis zur Überwachung, mit Arbeitsabläufen, die auf die individuellen Kreditrichtlinien der Kreditgeber zugeschnitten sind.
Quellen: EU-Startups.